Банківська таємниця – це будь-які відомості про фінансову діяльність клієнта, які стали відомі банку під час обслуговування. Закон «Про банки і банківську діяльність» (ст. 60) чітко гарантує збереження цих даних. До банківської таємниці належать, зокрема, рахунки клієнта (включаючи кореспондентські рахунки НБУ) та суми на них, операції та транзакції за цими рахунками, а також загальний фінансово-економічний стан…
Дописи, позначені як “НБУ”
Національний банк України надав Роз’яснення та рекомендації з питань фінансового моніторингу для небанківських фінансових установ. У розʼясненнях, зокрема, підкреслюється, що небанківські фінустанови часто: – мають неякісні внутрішні документи щодо фінмоніторингу; – не вживають достатніх заходів належної перевірки своїх клієнтів; – не здійснюють виявлення та оцінку ризиків відмивання коштів. НБУ рекомендує: – оперативно привести у відповідність…
Рішенням Правління Національного банку України від 27 жовтня 2023 року встановлено рівень облікової ставки 16%, а її значення було зрівняне зі ставкою за депозитними сертифікатами (ДС) овернайт. Цей крок відображає модернізацію операційного дизайну монетарної політики Національного банку, впровадження системи “нижньої межі”. Також, Національний банк України (НБУ) оновив прогноз інфляції, передбачаючи значний…
Банківські бізнес-продукти досить різноманітні. Іноді навіть здається, що банківське нормативно-правове поле не встигає за технічним прогресом. Справа дійшла і до корпоративних платіжних карток. Якщо з їх використанням в межах України все більш-менш зрозуміло, то чи можливо використовувати КПК закордоном для господарських цілей?.. Чи можливо з КПК зняти закордоном валюту для розрахунку готівкою за потреби? Національний…
Про можливість оплати резидентом у разі переведення нерезидентом-постачальником боргу такого резидента третій особі-нерезиденту. Чи зобов’язаний банк прийняти до виконання платіжні доручення для переказу платежу у валюті внаслідок такого відступлення права вимоги боргу на користь компанії-резидента іноземної держави? Компанією Вікторія ініційовано запит до Національного банку України та отримано відповідь щодо особливостей розв’язання даної проблеми.…
