Нацбанк оприлюднив перелік установ, які у жовтні отримали значні штрафи за порушення фінмоніторингу та валютного законодавства.Це означає тільки одне: банки посилять увагу до операцій клієнтів і ретельніше перевірятимуть джерела коштів та призначення платежів. Найбільші штрафи отримали: ▪️ Банк Альянс — понад 83 млн грн (фінмоніторинг + недоліки перевірки клієнтів)▪️ МТБ Банк — 78 млн грн…
Дописи, позначені як “фінмоніторинг”
Банківська таємниця – це будь-які відомості про фінансову діяльність клієнта, які стали відомі банку під час обслуговування. Закон «Про банки і банківську діяльність» (ст. 60) чітко гарантує збереження цих даних. До банківської таємниці належать, зокрема, рахунки клієнта (включаючи кореспондентські рахунки НБУ) та суми на них, операції та транзакції за цими рахунками, а також загальний фінансово-економічний стан…
Національний банк України надав рекомендації з питань здійснення фінансового моніторингу щодо виявлення та протидії так званому дробленню бізнесу, яке передбачає податкову оптимізацію із залученням фізичних осіб-підприємців. Банки та інші фінансові установи мають звертати увагу на наступні ризикові ознаки в поведінці клієнтів: 🔻значні надходження на рахунки ФОП від юридичної особи або інших суб’єктів господарювання, що належать…
