Кошти надійшли на рахунок ФОП і того самого дня були перераховані далі. Чи означає це, що банк бачить транзитну операцію і обов’язково запустить фінмоніторинг? Ні. Сам по собі швидкий рух коштів не означає порушення і не перетворює господарську операцію на підозрілу. Для банку значення має сукупність обставин: хто перерахував кошти, за що вони отримані, куди…
Дописи, позначені як “транзитні платежі”
Банк запросив у ФОП документи для фінмоніторингу? Сам факт такого запиту ще не означає, що підприємець порушив закон або що банк уже визнав його операції підозрілими. Банк зобов’язаний знати свого клієнта, розуміти характер його діяльності та перевіряти, чи відповідають фактичні операції наявній інформації про бізнес. Водночас ігнорувати запит фінансового моніторингу не варто. Важливо не просто…
