Запит від банку щодо фінансового моніторингу є важливим документом, що вимагає у відповіді точності та обґрунтованості. Неправильна або невчасна відповідь може мати серйозні наслідки для вашого бізнесу, включаючи штрафи чи підвищену увагу до вашої діяльності. Ось покроковий алгоритм, який допоможе якісно підготувати відповідь: 1. Аналізуйте запит Уважно прочитайте документ: З’ясуйте мету запиту, що саме хоче…
Дописи, позначені як “фінансовий моніторинг”
Голова Національного банку України, Андрій Пишний, підкреслив в інтерв’ю, що гривня залишається єдиним законним засобом платежу в Україні, і це є принциповою позицією НБУ. Він зазначив, що криптовалюти не розглядаються як офіційний платіжний інструмент, і для їх регулювання необхідні відповідні законодавчі зміни. За його словами, Національний банк вже співпрацює з Міжнародним валютним фондом (МВФ), проводячи…
Національний банк України надав Роз’яснення та рекомендації з питань фінансового моніторингу для небанківських фінансових установ. У розʼясненнях, зокрема, підкреслюється, що небанківські фінустанови часто: – мають неякісні внутрішні документи щодо фінмоніторингу; – не вживають достатніх заходів належної перевірки своїх клієнтів; – не здійснюють виявлення та оцінку ризиків відмивання коштів. НБУ рекомендує: – оперативно привести у відповідність…
Національний банк України (НБУ) оновив порядок інформування фінансовими установами про розбіжності між даними щодо кінцевих бенефіціарних власників (КБВ) та структурою власності клієнтів. Основні зміни: Інформування Міністерства юстиції: Відтепер банки та небанківські установи зобов’язані повідомляти про виявлені розбіжності саме Міністерство юстиції України. Раніше ці повідомлення надсилались до Державної служби фінансового моніторингу. Терміни перевірки: Фінансові установи повинні…
У взаємовідносинах з банками підприємцям нерідко надходять запити про надання пояснень щодо джерел походження коштів та напрямків їх використання. Разом з тим, банки іноді застосовують такий ризик-орієнтований підхід, котрий переходить рамки здорового глузду. Окремі – почали надсилати своїм клієнтам листи з вимогою надання пояснень напрямків використання коштів з карткових рахунків, що відкриті для особистих потреб…
